Sogexia : tous les tarifs à connaître

Sogexia est une banque en ligne luxembourgeoise fondée en 2010 qui a conquis le marché européen. Sogexia propose un ensemble de services et produits bancaires à destination des professionnels.

L’offre Sogexia Business est une offre de compte bancaire professionnel en ligne. Bien plus qu’un simple compte bancaire, l’offre Sogexia Business regroupe gratuitement une multitude de fonctionnalités pour aider les professionnels dans la gestion de leurs finances.

Transparente, dépourvue de frais inutiles et sans frais cachés, l’offre Sogexia Business a été pensée pour répondre aux besoins de tous les professionnels. TPE, PME, micro-entreprises, auto-entrepreneurs, professions libérales et associations sont éligibles pour souscrire à l’offre Sogexia Business.

Il est tout à fait normal de vouloir se renseigner sur les tarifs professionnels appliqués par Sogexia avant d'y souscrire.

Vous êtes au bon endroit, dans cet article, vous retrouveriez tous les comparatifs des frais bancaires appliqués par Sogexia.

Frais de tenue de compte et d'opération courante Sogexia

De manière générale, les banques facturent les opérations de tenue de compte. Les tarifs sont variables en fonction de celle-ci.

Les banques ne fixent pas les mêmes montants pour des comptes actifs et inactifs.

On appelle actif, un compte enregistrant des opérations couramment. Dans le cas contraire, c'est un compte inactif.

Dans le tableau ci-dessous, nous avons regroupé les frais de ces opérations courantes.

*Après 9 mois sans activité enregistrée sur votre compte bancaire.

Tenue de compte

Sogexia ne vous facture pas les frais de tenue de compte. Aucuns frais vous seront prélevés après l'ouverture de votre compte bancaire.

Néanmoins, Sogexia vous facture des frais d'inactivité. Un compte dit inactif est compte bancaire qui n'a pas enregistré d'opération depuis une période donnée.

Sogexia considère qu'un compte est inactif après 9 mois sans opération enregistrée. Après 9 mois d'inactivité, Sogexia vous facturera 3€/mois d'inactivité.

Frais des différentes cartes de Sogexia

Les clients ont le choix entre deux cartes bancaires chez Sogexia : la Mastercard Business et la Mastercard Métal.

Les deux cartes bancaires sont issues du réseau Mastercard, Sogexia ne commercialise pas de carte issue du réseau Visa.

En outre, Sogexia vous donne la possibilité de créer gratuitement des cartes bancaires virtuelles.

Mastercard Business

La Mastercard Business est une carte bancaire destinée à un usage professionnel.

Cette carte bancaire vous permet d'effectuer des opérations partout dans le monde et, ce, dans n'importe quelle devise.

Si Sogexia n'applique pas de cotisation mensuelle sur la Mastercard Business, des frais sont à payer pour commander et renouveler cette même carte.

Vous devrez payer 14,90 € pour commander et renouveler, après 3 ans, votre Mastercard Business.

Mastercard Métal

La carte Mastercard Métal est une carte bancaire premium destiné aux professionnels.

Elle vous permet d'effectuer des transactions en France comme à l'étranger dans n'importe quelle devise.

La Mastercard Métal est soumise à une cotisation mensuelle, vous serez facturé 9,90 €/mois.

À la cotisation mensuelle, s'ajoutent des frais de commande et de renouvellement de la carte.

Pour commander ou renouveler votre Mastercard Métal après 3 ans, vous devrez payer 49,90 € de frais.

Frais des différentes offres de Sogexia

Sogexia propose qu'une seule offre de compte bancaire professionnel : l'offre Sogexia Business.

L'offre Sogexia Business est une offre gratuite, aucune cotisation mensuelle vous sera facturée.

L'offre Sogexia Business comprend gratuitement une carte bancaire Mastercard, un double IBAN français et luxembourgeois et l'outil d'analyse des dépenses.

De plus, l'offre Sogexia vous donne également accès au Sogexia Club. Un club exclusif aux clients de Sogexia permettant d'obtenir des réductions et du cashback auprès de plus 1 000 partenaires.

Frais d'opération bancaire de Sogexia

Les opérations bancaires peuvent être soumises à des frais dans certains cas.

En effet, selon les opérations bancaires que vous effectuez, des frais sont applicables.

Pour vous y retrouver, le tableau ci-dessous détail l'ensemble des opérations pouvant être soumises à des frais.

Frais d'ouverture et de fermeture de compte

Sogexia ne vous facture pas de frais à l'ouverture de votre compte bancaire Sogexia.

De même, si vous souhaitez fermer votre compte, aucuns frais ne vous seront facturés.

Frais de virement bancaire SEPA

Si l'émission d'un virement SEPA est gratuite, sa réception est soumise à des frais.

En effet, Sogexia vous facture la réception de tous vos virements SEPA. Ces frais représentent la majorité des frais appliqués par Sogexia.

Ces frais sont compris entre 1,25 % et 0,20 %.

Ces frais sont décroissants, c'est-à-dire que plus le montant du virement reçu est élevé, plus les frais appliqués seront faibles.

Frais de virement bancaire non SEPA

Comme pour les virements SEPA, l'émission d'un virement non SEPA est gratuite, mais sa réception est soumise à des frais.

Les frais de réception sont les mêmes que pour les virements SEPA, soit des frais variant de 1,25 % à 0,20 %.

Aux frais de réception du virement, s'ajoutent les frais de conversion de la devise.

Le taux de change appliqué par Sogexia sera le taux de change actuel du marché pour la devise en question.

Ce sont les raisons pour lesquelles les frais appliqués aux virements non SEPA sont variables.

Retrait d'espèce en euros et hors zone euro

Le retrait d'espèce en zone euro et hors de la zone euro est payant chez Sogexia.

Chaque retrait vous sera facturé 3 €.

Néanmoins, tous les clients Sogexia titulaires de la carte Mastercard Métal bénéficient de la gratuité sur tous les retraits en zone euro et hors zone euro.

Frais en situation d'irrégularité du compte de Sogexia

Ces frais sont prélevés lorsque vous ne disposez pas des fonds suffisants pour effectuer un paiement, un virement, un prélèvement ou encore un chèque.

À noter qu'en cas de problème, vous pouvez contacter le service client Sogexia.

Voici les frais facturés par Sogexia pour les irrégularités et incidents de paiements.

Intervention manuelle

En cas de problème et d'irrégularité sur votre compte bancaire, il se peut que les conseillers Sogexia doivent intervenir par eux-mêmes pour résoudre le problème.

Cette intervention manuelle est gratuite chez Sogexia, vous n'aurez aucuns frais à payer.

Frais de rejet de virement pour défaut de provision

Un virement peut être rejeté lorsque vous n'avez pas les fonds nécessaires sur votre compte bancaire.

Dans ce cas, Sogexia ne vous prélève aucuns frais, les rejets de virement pour manque de provision sont gratuits.

Frais de rejet de prélèvement pour défaut de provision

Un prélèvement peut également être rejeté en cas de défaut de provision.

Encore une fois, Sogexia n'applique pas de frais sur les rejets de prélèvement.